龚友胜非法吸收公众存款案

2020年7月9日，章贡区法院依法对一起涉案金额达1.2亿余元的非法吸收公众存款案公开宣判，以非法吸收公众存款罪，判处被告人龚友胜有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元，同时责令退赔违法所得，返还各被害人。

法院审理查明

被告人龚友胜系江西中秧蔬区农林股份有限公司（以下简称“中秧蔬区公司”）、赣州蔬宝康健康管理有限公司（以下简称“蔬宝康公司”）、赣州蔬区文化传媒有限公司（以下简称“蔬区文化公司”）、深圳西粮供应链有限公司、赣州福盈投资咨询有限公司、赣州蔬区商贸有限公司、赣州蔬区旅游有限公司等七家公司的实际控制人。

从2017年5月开始，在未取得有关行政主管部门批准的情况下，被告人龚友胜通过“蔬宝康”APP交易平台，，并在微信公众号发送推广信息、发放宣传单、组织旅游活动等手段，向社会公开进行宣传。

投资人在“蔬宝康”APP注册成为会员后，需支付300元认购蔬菜原始包，一个月后开盘，蔬菜原始包价格上涨不低于500元。开盘后一年内，蔬菜原始包价格涨至1980元，公司将以1980元的价格回收蔬菜原始包。认购蔬菜原始包至开盘时期称为“一级市场”，开盘后一年内称为“二级市场”。在“二级市场”，会员可以自由交易蔬菜原始包，公司收取交易额3‰的费用。

“蔬宝康”APP交易平台运营模式参照股份交易模式，设置买卖申报、开盘价及收盘价、涨跌停板、T+1交易等规则。会员在“一级市场”、“二级市场”认购蔬菜包的资金称为“入金”，从个人账户提取资金称为“出金”。会员只可以提取账户内投资本金及收益的70%，剩余30%的资金则需在被告人龚友胜开设的“御膳蔬”实体店及“蔬区农林”网络商城进行消费。另外，会员直接发展会员可获得80元佣金，间接发展会员可获得50元佣金。

法院审理认为

被告人龚友胜违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，遂根据被告人的犯罪事实、性质、情节及危害程度，依法作出上述判决。

非法集资的定义和基本特征

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备四个特征要件，具体为：

★非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

☆公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

★利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

☆社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见手法

❖ 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

❖ 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

❖ 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

❖ 四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

非法集资人承担的法律后果

非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是《中华人民共和国刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《中华人民共和国刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

法律不保护 政府不买单

根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。

集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。

这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。

防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。